【新闻整理】反洗钱监管加强腾讯加强风控措施百度贴吧再陷菠菜丑闻

【头条】：据业内老铁透露，在三个星期前从国内往国外寄的卡几乎全部被查出扣下，国内直接被抓400多人，其中包括二道贩，现在菲律宾四件套是处于断货的情况，现在风控非常严，还是不要铤而走险了，歇歇吧。

懂行的老铁们都知道四件套是一个公民标配的基础信息，常用于洗黑，所以四件套是菠菜行业不可缺少的消耗品，银行卡四件套的地下交易，这门生意是东南亚乃至国内也是非常暴利的一门生意。一旦掐住四件套的货源通道就等同于掐住了菠菜行业的咽喉。

1.监管反洗钱重拳出击，互联网金融平台已收到内部通知

不仅互金平台，银行也已加强对“反洗钱”的力度。部分机构近期将加强支付通道监测，交易风控策略收紧，突然感觉好迷茫呀。

就在一个月前，中国人民银行发布《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》

自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。

央行这一举动，无疑是给菠菜行业投掷的一枚重磅炸弹，四件套地下产业链再次缩紧。。

2.私人号被找回情况增多，换绑，改密等操作都没用

腾讯对登入过的常用设备应该有保留期，所有操作都做了，有些号还是能被登入走，改密找回，刚收来立即卖出的号找回率更高。

微信号是网赚引流不可缺少的消费品，私人微信号被找回的情况增多使号贩子难以生存，黑吃黑的套路又要开始野蛮滋生了。并且，腾讯风控最近特别严，大量微信号被封，种菠菜的老铁们有苦也说不出了。

3.QQ解冻后登陆挂着，没有任何操作大量号出现掉线情况

刚解冻的号，挂着什么都没操作，隔几个小时就掉线了。现在QQ发短信解冻改密成功后，不要马上登陆，隔一两天再登陆会好很多。

QQ号被冻结的原因无非就是长时间未登录或者传播违规信息，后者为普遍情况。

QQ号被冻结，即进入保护模式，通过申诉可以解冻，当然，如果存在大量违规和恶意操作就是永久冻结了。

4.部分号换绑时间长至7天，交易前务必沟通清楚售后

换绑限制越来越大，大量都需要3-7天才行，如果成为普遍现象对于号交易影响很大，交易前一定要沟通清楚，避免上号后有纠纷。

5.百度“柬埔寨吧”成菠菜招募推广员基地

有网友举报，百度贴吧多个贴吧被指散布境外赌场招聘信息，招募赌场推广人员，诱骗中国人员参与境外柬埔寨等国网络菠菜。

类似柬埔寨吧的贴吧存在大量以“招收推推、小白”、“新盘口、有意私聊”、“坐标西港、波贝”等为暗语的招赌信息。相关部门发现违规行为必然有所行动的。百度已经回应，在加速处理中。目前，柬埔寨吧已经无法发帖，柬埔寨西港、柬埔寨金边吧均被封吧。

菲律宾、柬埔寨，往后的风声会越来越紧。